"ติดปีกความมั่งคั่ง" ชั้นที่ 3 การลงทุน Investment ให้เงินทำงานอย่างปลอดภัย ด้วยประกัน AIA กับพอล AIA

ติดปีกความมั่นคง ด้วยประกัน AIA

เดินทางมาถึงจุดสูงสุดของพีระมิดการเงินชั้นที่ 3 นั่นคือการลงทุน (Investment) ขั้นตอนของการต่อยอดความมั่งคั่งและสร้างโอกาสให้เงินทำงานแทนคุณอย่างชาญฉลาด เพื่อมุ่งสู่อิสรภาพทางการเงินในอนาคต

แล้วหลายคนคงมีคำถามว่า ทำไมการลงทุนอยู่ในพีระมิดชั้นบนสุด ?

ก็เพราะการลงทุนทุกประเภทพ่วงมาด้วยความผันผวนและมีความเสี่ยงสูง หากเราเตรียมฐานล่าง (ชั้นที่ 1 ประกันคุ้มครองสุขภาพ + ชั้นที่ 2 เงินออม) ไว้พร้อมแล้ว สภาพจิตวิทยาในการลงทุนของคุณจะมั่นคงมาก ต่อให้ตลาดหุ้นหรือเศรษฐกิจจะผันผวนแค่ไหน ชีวิตในปัจจุบัน พอร์ตเงินออม และคนข้างหลังของคุณก็จะไม่มีวันเดือดร้อน คุณจึงสามารถถือลงทุนระยะยาวเพื่อสร้างผลตอบแทนสูงสุดได้

สำหรับชั้นยอดพีระมิดนี้ พอล AIA อยากเล่าพร้อมแนะนำทางเลือกและนวัตกรรมทางการเงินยุคใหม่ที่จะเข้ามาทลายข้อจำกัดเดิม ๆ ของการทำประกันและการลงทุนทั่วไป

ประกันเพื่อการลงทุน (AIA Unit-Linked) คือ อิสระในการจัดการพอร์ต ในการลงทุนที่งอกเงยขึ้นได้ 

ปัจจุบันประกัน AIA ได้รวมเอา "ความคุ้มครองชีวิต" และ "โอกาสรับผลตอบแทนผ่านกองทุนรวมชั้นนำ" เข้าไว้ด้วยกัน ตอบโจทย์ความยืดหยุ่นสูงและให้สิทธิ์คุณควบคุมแผนการเงินได้ด้วยตัวเองในทุกช่วงจังหวะชีวิต

โดยการลงทุนในหุ้นหรือกองทุนรวมด้วยตัวเอง แม้จะมีโอกาสได้กำไรสูง แต่หากเกิดเหตุไม่คาดฝันขึ้น พอร์ตลงทุนนั้นอาจต้องถูกปิดหรือถอนออกมาก่อนเวลาอันควรเพื่อใช้เป็นค่าใช้จ่าย หรือในทางกลับกัน ประกันชีวิตแบบเดิม ๆ ก็ล็อคผลตอบแทนคงที่จนไม่สามารถเติบโตชนะเงินเฟ้อได้

ปัจจุบันประกัน AIA ช่วยคุณเรื่องการลงทุนอย่างไร กรมธรรม์ไหนที่เหมาะกับอุดรอยรั่วนี้บ้าง ?

AIA Unit-Linked อาทิ แผน AIA อิสระ พลัส หรือ AIA ลิงค์ พลัส เป็น กรมธรรม์ควบการลงทุนที่คุณสามารถ เลือกและจัดการได้เอง 100% ตั้งแต่การเลือกสัดส่วนความคุ้มครองชีวิตที่สูงกว่าประกันทั่วไปหลายเท่า เลือกกองทุนรวมชั้นนำทั้งในและต่างประเทศที่ผ่านการคัดสรรจากผู้เชี่ยวชาญของ AIA เพื่อจัดพอร์ตให้เงินทำงานแทนคุณ คุณสามารถปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุน ย้ายกองทุน หรือสับเปลี่ยนพอร์ตให้เข้ากับสถานการณ์เศรษฐกิจได้ฟรี ไม่มีค่าธรรมเนียม ช่วยให้พอร์ตเติบโตได้อย่างคล่องตัว พร้อมช่วย ยืดหยุ่นตามช่วงชีวิต หาก ในวันที่รายได้สูง คุณสามารถเลือกท็อปอัพ (Top-up) เพิ่มเงินลงทุนได้ หรือในวันที่จำเป็นต้องใช้เงินก้อน ก็สามารถถอนเงินลงทุนบางส่วนออกมาใช้ก่อนได้โดยที่ความคุ้มครองชีวิตยังคงอยู่

การทำประกันเพื่อการลงทุนให้เติบโตแล้ว ยังช่วย การลดหย่อนภาษีโบัสการทำประกันที่คาดไม่ถึง 

อีกหนึ่งจุดเด่นที่ทำให้ AIA Unit-Linked คุ้มค่ากว่าการเดินไปซื้อกองทุนรวมทั่วไปคือ "สิทธิ์ในการลดหย่อนภาษีประกัน" 

แม้ว่าเงินค่าเบี้ยส่วนที่นำไปลงทุนในกองทุนรวมจะลดหย่อนภาษีไม่ได้ แต่ "เบี้ยประกันในส่วนของค่าใช้จ่ายความคุ้มครองชีวิตและสุขภาพ (COI/COR)" ที่พ่วงอยู่ในเล่ม Unit-Linked สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้สูงสุดตามที่กฎหมายกำหนด ทำให้คุณได้ทั้งโอกาสสร้างผลตอบแทนให้เงินทำงาน ได้รับความคุ้มครองชีวิตระดับสูง และได้เซฟเงินภาษีคืนกลับมาเข้ากระเป๋าไปพร้อม ๆ กันในสัญญาเล่มเดียว

ท้ายนี้พอล AIA จึงอยากแนะนำเพิ่มเติมว่าเมื่อรากฐานด้านล่างของคุณปลอดภัย ยอดพีระมิดก็พร้อมเติบโตได้อย่างไร้กังวล การลงทุนผ่าน Unit-Linked คือเครื่องมือที่ช่วยให้คุณไม่พะวงหน้าพะวงหลัง เงินทำงานเต็มที่ ชีวิตได้รับการปกป้องเต็มร้อยครับ มาออกแบบพอร์ตพีระมิดการเงินที่สมบูรณ์แบบและยืดหยุ่นที่สุดเพื่ออนาคตของคุณกับ พอล AIA ช่วยคุณดูประกัน AIA ได้อย่างเหมาะสมตามความต้องการทุกพิระมิดทางการเงินครับ