วางแผนการเงินระดับ Elite ตอบโจทย์ "มรดกเพื่อลูก" และ "พอร์ตเกษียณสำหรับคุณ" ในแผนเดียว ด้วย AIA Elite Income

การวางแผนทางการเงิน เป็นสิ่งที่สำคัญที่หลีกหนีไม่ได้ โดยเฉพาะเมื่อคุณเป็นผู้บริหารหรือเจ้าของธุรกิจ การวางแผนทางการเงินคือเรื่องสำคัญ โดยมีการมองหลักๆ คงเป็นอัตราผลตอบแทนที่ดี ที่เหมาะสม ตอบเม็ดเงินที่ลงทุนไป หรือการมองแม้กระทั้ง IRR ที่งอกเยน อย่างไรก็ตามการหา "เครื่องมือ" ที่สามารถปรับเปลี่ยนให้เข้ากับจังหวะชีวิตได้อย่างไร้รอยต่อ ในการวางแผนทางการเงิน ให้เงินที่ลงทุนงอกเงย ไม่สะดุด และอุ่นใจก็คือคำตอบที่ใช่อย่างยิ่งในปัจจุบัน เพราะเห็นได้แล้วว่า ไม่เกิน 10 ปีมานี้ ความเสี่ยง ชีวิตสะดุด ก็มาจากหลากหลายปัจจัย อาทิ โควิด เป็นต้น ดังนั้น การวางแผนทางการเงิน ให้เงินที่ลงไว้งอกเลย ผลตอบแทนงามๆ และมีเงินปันผลตอบแทนทุกๆ ปี พร้อมคุ้มครองชีวิต คือคำตอบที่น่าสนใจ และลดความกังวลในสถาณการณ์แบบนี้ อย่าง ประกันเพื่อการลงทุน AIA Elite Income  จึงถูกออกแบบมาเพื่อเป็นคำตอบของการให้เงินทำงานเต็มประสิทธิภาพ ซึ่งตอบโจทย์ตั้งแต่คนวางแผนครอบครัว ส่งต่อให้ลูกๆ เป็นมรดกเมื่อ เราจากไป หรือคนที่ปัจจุบันที่เน้นการเกษียณ มองหาเงินที่งอกเงยใช้ในยามเกษียณเพราะ กลุ่มนี้ก็มักเป็นคนโสดและไม่ต้องกังวลเรื่องลูก แต่กังวลการมีเงินใช้ในยามแก่

แผนครอบครัว สร้างกองทุนมรดกและทุนการศึกษาเพื่อลูกๆ หรือคนที่คุณรักกับ AIA Elite Income

สำหรับเสาหลักของครอบครัว เป้าหมายสูงสุดคือการสร้างความมั่นคงให้ลูกและคู่ชีวิต AIA Elite Income ออกแบบมาเพื่อเป็นหลักประกันที่มั่นคง เนื่องด้วยจุดเด่นดังนี้ :

• ส่งต่อความมั่งคั่งอย่างสมบูรณ์: ด้วยระยะเวลาชำระเบี้ยเพียง 5 ปี คุณจะได้รับความคุ้มครองชีวิตที่ยาวนานครอบคลุมถึงอายุ 99 ปี (ตราบเท่าที่มูลค่าหน่วยลงทุนเพียงพอหักค่าใช้จ่าย)  

• แผนการศึกษาที่เติบโต: หากคุณเป็นผู้บริหารอายุ 40 ปี ที่เลือกลงทุนปีละ 1 ล้านบาท (รวม 5 ปี 5 ล้านบาท) กองทุน AIA Global Active Income Fund (AIA-GAIF) จะทำงานผ่านระบบ Auto Redemption เพื่อสร้างกระแสเงินสดกลับมาให้คุณนำไปแบ่งเบาภาระค่าเทอมได้ทุกปี  หรือนำเงินที่ได้ผลตอบแทนมา ไปทำกิจกรรมพาลูกไปเที่ยว สาสัมพันธ์ครอบครัวก็ยังได้

• ความอุ่นใจ: หากเกิดเหตุไม่คาดฝันขณะอายุ 80 ปี มูลค่าความมั่งคั่งที่สามารถส่งต่อเป็นมรดกให้ครอบครัวอาจสูงถึงเกือบ 10 ล้านบาท ทำให้ลูกหรือคนข้างหลังไม่ต้องกังวลใจ หากคุณจากไป

แผนเกษียณ สร้าง Passive Income สำหรับผู้บริหาร

สำหรับผู้บริหารวัย 45 - 50 ปีที่ไม่มีภาระครอบครัว และต้องการเตรียมตัวเข้าสู่วัยเกษียณด้วยไลฟ์สไตล์ที่ตอบโจทย์ความสุข การวางแผนการเงิน และคุ้มครองชีวิจด้วย AIA Elite Income คือเครื่องมือสร้างกระแสเงินสดที่ทรงพลัง ในยามเกษียณ :

• กระแสเงินสดรับต่อเนื่อง: ระบบ Auto Redemption จะทำการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนโดยอัตโนมัติ และจ่ายเป็นเงินสดคืนให้คุณตั้งแต่ปีกรมธรรม์แรกๆ 

• รับเต็มจำนวน ไม่ต้องเสียภาษี: จุดเด่นที่สำคัญคือ เงินที่ได้รับจากการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัตินี้ ไม่ใช่เงินปันผล ดังนั้นคุณจะได้รับเงินก้อนนี้แบบเต็มๆ โดยไม่ถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย  

มีเงินใช้แบบคุ้มๆ: ตัวอย่างผู้บริหารหญิงอายุ 50 ปี ที่ลงทุนขั้นต่ำปีละ 5 แสนบาท (รวม 5 ปี 2.5 ล้านบาท) จะมีโอกาสรับเงินคืนระหว่างทางรวมตลอดสัญญาถึง 4.81 ล้านบาท เพื่อนำไปใช้ท่องเที่ยวหรือทำกิจกรรมที่รักได้อย่างอิสร

แล้ว AIA Elite Income ไปลงทุนอะไร ถึงงอกเงยตอบโจทย์ 2 กลุ่มนี้ได้ ?

AIA Elite Income ประกับควบการลงทุน Unitlinked  จะนำเบี้ยประกันภัย (หลังจากหักค่าธรรมเนียม) ไปลงทุนในกองทุนหลักที่ชื่อว่า AIA Global Active Income Fund (AIA-GAIF) ครับ  

โดยกองทุน AIA-GAIF นี้ จะบริหารจัดการโดย บลจ. เอไอเอ (ประเทศไทย) ร่วมกับพันธมิตรผู้จัดการกองทุนระดับโลก และมีสัดส่วนการลงทุนเชิงกลยุทธ์ (Strategic Asset Allocation: SAA) เพื่อกระจายความเสี่ยงดังนี้:  

• สัดส่วน 90% ลงทุนในกองทุน Allianz Income and Growth: บริหารจัดการโดย Allianz Global Investors ซึ่งเป็นองค์กรชั้นนำระดับโลกที่มีประวัติการดำเนินธุรกิจยาวนานกว่า 130 ปี  

• สัดส่วน 10% ลงทุนในกองทุน AIA Equity Income: บริหารจัดการโดย Wellington Management ซึ่งเป็นหนึ่งในบริษัทจัดการกองทุนอิสระที่ใหญ่ที่สุดในโลก  

นอกจากนี้ ยังมีการเตรียมกลยุทธ์การปรับพอร์ตการลงทุนเพื่อผลตอบแทนระยะสั้น (Tactical Asset Allocation: TAA) เอาไว้ด้วย โดยบริษัทจัดการอาจจะใช้ดุลพินิจเพิ่มกลยุทธ์การลงทุนในกองทุน Franklin Income (บริหารโดย Franklin Templeton)

ตัวอย่างผลการตอบแทนของ AIA Elite Income

กรณีผู้ทำประกันควบการลงทุน อายุ 45 ปี เพศชาย ส่งต่อปี 500,000 บาท

เป็นระยะเวลา 5 ปี โดยอัตราผลตอบแทนอยู่ที่ 2% ต่อปี

พร้อมยกระดับแผนการเงินของคุณหรือยัง? ไม่ว่าเป้าหมายของคุณจะเป็นการดูแลอนาคตของลูก หรือการดูแลความสุขของตัวเองในวัยเกษียณ ให้เราช่วยออกแบบสัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคุณ กับ พอล MBA วางแผนชีวิตกับประกัน